Тинькофф Блэк: подробные обзор карты со всеми условиями и секретами

По-настоящему выгодной дебетовой картой по праву считается продукт Тинькофф Black. Благодаря лучшей системе кешбэка (начисление «каши» рублями, а не бонусами) и быстрому обслуживанию Тинькофф Банк является одним из лидеров на рынке дебетовых карточек. Однако перед оформлением продукта нужно уточнить все спорные моменты и изучить все имеющиеся лайфхаки по карте.

Стоимость обслуживания

Для дебетовой карты обслуживание стоит ровно 99 рублей в месяц, а для валютных карт бесплатно. Есть несколько способов не платить за ежемесячное обслуживание. Например, если иметь постоянный общий остаток от 50 000 ₽ на вкладе, счетах или в инвестициях, то платы за обслуживание не будет.

Также бесплатное обслуживание будет если вам выдан кредит в Тинькофф или вы выбрали специальный тариф 6.2, последний вариант самый удобный, о нем пойдет речь дальше.

Как сделать карту Тинькофф Black бесплатной за 5 минут?

Чтобы перейти на тариф с бесплатным обслуживанием, необходимо зайти в приложение Тинькофф, далее зайти в чат и написать сообщение следующего формата: прошу подключить мне тариф 6.2.

Оператор обязательно это сделает, однако предупредит, что проценты на остаток по счету будут начисляться только со 100 000 рублей. По сути это единственный минус тарифа, однако для многих пользователей отсутствие платы за обслуживание важнее процентов на остаток.

Полные характеристики тарифа 6.2

Какие подводные камни у Тинькофф Блэк?

Учитывая, что после перехода на тариф 6.2 ваша карта становится бесплатной, искать подвох там, где его нет очень сложно. Но попробуем найти реальные минусы у карты, все таки они, конечно же, имеются.

Минусы Описание
1️⃣ Категории повышенного кэшбэка нельзя выбирать свободно. Каждый месяц вам на выбор дается 6 категорий, из которых можно выбрать только 3 и вот на них будет распространяться 5% кэшбек. Почти никогда не попадается категория «Супермаркеты», но оно и понятно, это одна из самых желанных категорий у большинства пользователей.
2️⃣ Платное СМС-информирование. Стоит эта опция 59 ₽ в месяц, но эта услуга необходима далеко не каждому, поэтому оптимально её отключать сразу после активации карты. Да и смысл в смс-оповещении если, можно просто зайти в приложение банка и всё проверить в считанные секунды?
3️⃣ Комиссия при переводах более 20 000 ₽ за расчетный период. Да, если вы часто переводите на сторонние карты, то превысить лимит довольно легко, однако не забываем, что есть бесплатные переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП).

Конечно в список минусов можно включить и достаточно агрессивное навязывание кредитных карт от работников Тинькофф, но в том же Альфа-Банке с этим еще гораздо хуже. Поэтому если не отвечать на звонки банка, то этот минус может стать невидимым для вас.

Какие плюсы есть у карты?

  • Бесплатное обслуживание;
  • Кэшбэк от 1% до 30% за покупки;
  • До 5% на остаток по счету;
  • Оперативная круглосуточная поддержка;
  • Стильный дизайн карты;
  • Лучшее мобильное приложение на рынке;
  • Снятие наличных до 500 000 ₽ без комиссии в банкоматах Тинькофф (за расчетный период);
  • Бесплатные переводы по системе быстрых платежей;
  • Бесплатные переводы без СБП до 20 000 ₽ (за расчетный период);

Подписка Tinkoff Pro: что это?

Подписка Тинькофф Про дает дополнительные преимущества клиентам всего за 199 р в месяц, имеется пробный месячный период, в течение которого можно посмотреть как работает услуга. Вот ее основные возможности по важным категориям:

Обслуживание дебетовых карт

Карта Без подписки С подпиской Tinkoff Pro
ALL Games, Tinkoff Black, AliExpress, Avon, Ebay, Google Play, Lamoda, Maxim, OneTwoTrip, WWF, Азбука Вкуса, МФТИ, Магнит, Перекрёсток, Связной, ЦСКА, Яндекс.Такси 99 ₽ в месяц Бесплатно
S7 — Tinkoff, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, Яндекс.Плюс 190 ₽ в месяц 95 ₽ в месяц
ALL Airlines, Tinkoff Drive 299 ₽ в месяц 149,5 ₽ в месяц

Обслуживание кредитных карт

Карта Без подписки С подпиской Tinkoff Pro
Tinkoff Platinum, Avon, Азбука Вкуса, ЦСКА 590 ₽ в год Бесплатно
ALL Games, Tinkoff Drive, AliExpress, Ebay, Google Play, Lamoda, Maxim, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, WWF, Магнит, Перекрёсток, Рандеву, Яндекс.Плюс, Яндекс.Такси 990 ₽ в год 495 ₽ в год
ALL Airlines, OneTwoTrip, S7 — Tinkoff 1890 ₽ в год 945 ₽ в год

Доход по счетам и вкладам

Вид дохода Без подписки С подпиской Tinkoff Pro
На остаток по карте до 3,5% годовых до 5% годовых
По накопительному счету до 3,5% годовых до 4% годовых
По вкладу до 5% годовых до 5,5% годовых

Условия по кэшбэку

Вид кэшбэка Без подписки С подпиской Tinkoff Pro
Лимит кэшбэка за покупки по карте Tinkoff Black 3000 ₽ 5000 ₽
Лимит кэшбэка за покупки по картам ALL Airlines, Tinkoff Platinum, ALL Games, Tinkoff Drive 6000 миль/баллов 10 000 миль/баллов
Категории повышенного кэшбэка для Tinkoff Black 3 из 6 на выбор 3 из 7 на выбор
Кэшбэк за билеты в кино, театры и на концерты в Тинькофф Сервисах 5% 15%
Кэшбэк за оплату отелей в Тинькофф Путешествиях до 7% до 10%
Кэшбэк за покупку билетов в Тинькофф Путешествиях до 3% до 5%
Кэшбэк за покупку любого полиса в Тинькофф Страховании до 2% 7%

Дополнительные бонусы

Вид бонуса Без подписки С подпиской Tinkoff Pro
Оповещение об операциях по карте 59 ₽ в месяц Бесплатно
Выгодный курс обмена валют от 0,25%
Бесплатные звонки на Тинькофф Мобайле 600 минут звонков
Специальные условия для партнерских подписок 449 ₽ в месяц
Возврат и обмен билетов в Тинькофф Путешествиях без комиссии Да

Приведи друга в Тинькофф: действительна ли акция в 2021 году

Акция «приведи друга» в Тинькофф стала бессрочной, и владельцам дебетовых карт серии Блэк можно приводить любое число друзей. Требования к «другу» простые, им может быть любой гражданин РФ в возрасте от 18 лет, у которого нет оформленных продуктов Тинькофф Банка.

Чтобы стать участником программы нужно:

  1. Зайти в личный кабинет банка через сайт или приложение на телефоне.
  2. Зайти в раздел «Еще» и выбрать пункт «Пригласить друзей».
  3. Нажать кнопку «Рекомендовать продукт», во всплывающем меню выбрать нужный, например карту Тинькофф Блэк.
  4. Кликнуть на кнопку «Поделиться ссылкой».
  5. Скопируйте ссылку и отправьте его другу, который будет оформлять карту.

Какие бонусы могут получить участники программы «Приведи друга»?

Продукт Бонус за приглашение Бонус другу
Дебетовая карта Тинькофф Black 500 ₽ на счет и 6% на остаток на 2 месяца 3 месяца бесплатного обслуживания
Кредитка Тинькофф Платинум 750 ₽ на счет 500 ₽ на счет
Дебетовая карта ALL Airlines 500 ₽ на счет 500 миль в подарок
Кредитная карта ALL Airlines 750 ₽ на счет 750 миль в подарок
Дебетовая карта ALL Games 500 ₽ на счет 500 баллов в подарок
Кредитка ALL Games 750 ₽ на счет 750 баллов в подарок
Дебетовая карта Tinkoff Drive 1000 ₽ на счет 20% кэшбэк на супермакеты
Кредитная карта Tinkoff Drive 1500 ₽ на счет 20% кэшбэк на супермакеты
Дебетовая карта Tinkoff Яндекс Про 500 ₽ на счет 500 ₽ на счет
Кредитка Tinkoff Яндекс Про 750 ₽ на счет 750 ₽ на счет
Карта Tinkoff Junior 300 ₽ на счет 200 баллов на счет

Чтобы бонус за друга был начислен необходимо, чтобы в течение 90 дней он сделал покупку по карте (по дебетовой карте на сумму от 500 ₽, по кредитной карте на сумму от 1000 ₽).

Подробности о кэшбэке в Тинькофф Банк – как и когда он начисляется?

Тинькофф Банк начисляет кэшбэк раз в месяц в конце расчетного периода. Вот имеющиеся виды кэшбэка в банке Тинькофф:

Вид Размер кэшбэка
Повышенный до 5% за покупки в 3 выбранных категориях.
По спецпредложениям до 30% за покупки у магазинов-партнеров банка.
За все остальные покупки до 1% за каждые потраченные 100 рублей по карте.

За пополнение карты, переводы и снятие наличных кэшбэк не начисляется. Также кэшбэк не начислят за пополнение электронных кошельков, оплату ЖКХ и операций в пользу других кредитных организаций.

Лимиты кэшбэка

В Тинькофф Банке предусмотрен месячный лимит по кэшбэку, для дебетовых карт он составляет 3 000 ₽, однако имея подписку Тинькофф ПРО ежемесячный лимит поднимается до 5 000 ₽.

Как отключить СМС-оповещение об операциях онлайн

Отключить оповещения можно несколькими способами, кратко опишем все варианты:

  1. В мобильном приложении на главном экране нужно кликнуть на миниатюрное изображение карты Тинькофф и внизу страницы отключить смс-оповещения.
  2. В чате мобильного приложения достаточно написать оператору просьбу отключить смс-уведомления и услуга будет отключена.
  3. На сайте Тинькофф банка в личном кабинете кликнуть на миниатюрное изображение карты Тинькофф и в разделе «Настройки» отключить оповещения об операциях.
  4. На горячей линии банка по номеру 8 (800) 555 77 78 нужно попросить оператора отключить услугу оповещения.

Как разблокировать карту Тинькофф после блокировки?

Для начала стоит прояснить, что блокировка карты может быть добровольной (со стороны клиента) или принудительной (со стороны банка). При любых случаях блокировки единственным решением проблемы является обращение клиента на горячую линию банка по номеру 8 (800) 555 77 78.

Если пользователь ошибся в наборе пин-кода 3 раза подряд, то тогда происходит автоматическая блокировка карты на 24 часа, после этого срока ограничения снимаются и клиент может пользоваться картой как раньше.

Снятие наличных без комиссии

Чтобы вывести деньги с карты без процентов необходимо выполнить лишь 2 условия: снимать деньги в банкоматах Тинькофф или снимать не меньше 3000 ₽ за раз в банкоматах других банков. Также по снятию наличных есть лимит: 100 000 ₽ — в любых банкоматах, 500 000 ₽ — в банкоматах Тинькофф за расчетный период. В случае его превышения комиссия составит 2% с минимумом 90 ₽.

Если вы снимаете меньше 3000 ₽ в стороннем банкомате, то комиссия составит 90 ₽ за одну операцию.

В банкоматах Тинькофф нельзя снять больше 1 000 000 ₽ за одну операцию, у всех остальных банкоматов собственные условия, которые можно узнать в процессе снятия наличных. Найти ближайший банкомат Тинькофф можно по ссылке.

Способы пополнения без комиссии

Карта с точками пополнения доступна по ссылке. Вообще, есть несколько вариантов как пополнить карту Tinkoff Black:

  1. Наличными в банкоматах Тинькофф без комиссии.
  2. Переводом с карты другого банка.
  3. Банковским переводоv — из любого банка без ограничений по сумме со стороны Тинькофф.
  4. Наличными у партнеров банка — в тысячах точек по всей России. Для пополнения понадобится номер договора или карты и паспорт.

Пополнить без комиссии можно на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период, при превышении лимита комиссия составит 2% от суммы превышения.

Оформление и доставка карты

Оформление карты занимает обычно не больше 5-10 минут, нужно лишь заполнить анкету и выбрать желаемое время бесплатной доставки. По ссылке ниже можно перейти сразу к оформлению анкеты:

Тинькофф Black

Карта Тинькофф с индивидуальным дизайном

К сожалению, дебетовая карта Тинькофф Black идет в едином дизайне, заказ индивидуального дизайна не предусмотрен, однако у банка Тинькофф есть различные варианты дебетовых карт с готовым дизайном, вот весь список – ссылка. Также есть карта Тинькофф Рик и Морти, которую безусловно можно отнести к оригинальным картам. Вот ссылка на специальную карту для любителей этого культового мультсериала. Возможно, в дальнейшем банк добавит функцию заказа индивидуального дизайна, но пока этого нет.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями:
Калькулятор пени
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector